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El UNIVERSAL – AIG LANZA UN SEGURO DE AUTO POR KILÓMETRO

Si eres una persona que utiliza el auto sólo para ir al trabajo, a la escuela o al supermercado y recorres pocos kilómetros, puedes contratar un seguro para tu auto únicamente por la cantidad de kilómetros que conduces.

AIG Seguros está comercializando un seguro de prepago que permite pagar sólo por kilómetros a usar.

Emmanuel Jiménez, responsable de seguros de auto y hogar de AIG Seguros México, explicó que las personas, en promedio, conducen de 15 a 20 mil kilómetros al año, pero hay algunas que incluso manejan sólo 6 mil kilómetros al año y esas deben pagar sólo por la distancia recorrida.

“De esta manera el seguro ya no es anual o mensual. Hay gente que sólo lo ocupa para irse de viaje y lo puede contratar por 500 kilómetros nada más”, detalló.

Al contratar una póliza de seguro por kilómetro, el usuario recibe un dispositivo que se instala en el auto, el cual lee una serie de datos directamente de la computadora del behículo para medir los kilómetros recorridos, pero también otros indicadores de los hábitos de manejo del conductos, desde el tiempo de uso y las rutas acostumbradas, hasta detalles como giros cerrados, paradas repentinas y cambios bruscos de velocidad.

Nota completa en: http://www.eluniversal.com.mx/cartera/negocios/aig-lanza-un-seguro-de-auto-por-kilometro

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WeeCompany – La primer Insurtech en Salud de Latinoamérica

WeeCompany® es la primer InsurTech en Latinoamérica enfocada a la transformación digital del ecosistema de salud a través de un modelo disruptivo para la comunicación, gestión y administración de procesos operativos entre las compañías de seguros, prestadores de servicios y pacientes.
InsurTech* (Start Up dedicada al desarrollo de tecnologías en seguros).

  • Impacto de la transformación digital en el ecosistema de salud:
  • Rentabilidad para financiadores y prestadores de servicios de salud.
  • Incrementar la calidad de los servicios para los asegurados/pacientes.
  • Alta eficiencia operativa.
  • Generar información confiable y disponible.

 

Beneficios de nuestro modelo insurtech en el ecosistema de salud:

  • Reducimos costos con una mayor eficiencia operativa.
  • Agilizamos los procesos a través del intercambio de información, documentos, solicitudes y autorizaciones entre los asegurados/pacientes, proveedores médicos y las aseguradoras.
  • Mejoramos la experiencia y calidad de los servicios de salud para los pacientes/asegurados a través de la disponibilidad del expediente clínico electrónico.
  • Los pacientes pueden realizar el surtimiento de recetas médicas, administrar sus citas médicas su expediente y el seguimiento de atención medica así como la localización del medicamento en red más cercano.
  • Validación de cobertura de póliza en línea y en segundos.
  • Disminuimos el uso de papel utilizado en procesos operativos médicos y administrativos al 100%.
  • Compara precios de insumos al instante.

https://weecompany.net/

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Insurtech Startup Honcho obtiene £ 150K en fondos

Honcho, un proveedor de una aplicación de insurtech radicado en Durham, Reino Unido, obtuvo una inversión condicional de £ 150,000 como parte de una campaña de crowdfunding de equidad en Crowdcube .

El Finance Durham Fund, administrado por Maven Capital Partners, proporcionó los fondos, a la espera de la recaudación de fondos exitosa (en el momento de redactarse se recaudaron aproximadamente £ 549k del objetivo final de £ 650k).

La compañía tiene la intención de utilizar los fondos para llevar la aplicación al mercado de seguros de automóviles en 2018.

Liderado por Gavin Sewell, CEO, Honcho tiene como objetivo crear un mercado de “subasta inversa” con sede en el Reino Unido para el seguro de automóviles. Las aseguradoras pagan a Honcho 1 libra por el derecho a ofertar tantas veces como lo deseen para un solo cliente, lo que les permite reducir las primas para los conductores e incentivarlos para ganar su confianza.
Honcho actuará como un intermediario entre clientes y aseguradores, inicialmente para seguros de automóviles, pero finalmente a través de una gama de otros productos de seguros personales (como hogar y mascotas) y mercados.

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Empleos Insurtech aumentando 22 veces más rápido que el resto del mercado del Reino Unido

No se puede negar, Insurtech ha sido una gran noticia este año.

En el Reino Unido, el sector registró niveles de inversión récord, obteniendo £ 218 millones en solo la primera mitad de 2017, más del doble del monto invertido en toda Europa combinada, según cifras de Accenture.

Y aunque los nervios del Brexit podrían haber desconcertado la confianza, si los trabajos son algo para lo que seguir, el crecimiento insuficiente en el Reino Unido no muestra signos de desaceleración.

El número de vacantes de insurtech en el Reino Unido ha crecido un promedio de 22% por mes en el último año, en comparación con una tasa de crecimiento mensual de solo 1% en el mercado laboral del Reino Unido, según reveló una investigación del metabús Joblift. .

Londres fue el lugar con más vacantes de insurtech en los últimos 12 meses, con el capital que domina el 76% de todas las posiciones publicadas. La ciudad vio casi 50 veces más funciones de insurtech que Manchester, que ocupaba el 2% de todas las vacantes. Belfast quedó en tercer lugar, gracias al centro de operaciones de la empresa de tecnología Funds-Axis.

Los roles más solicitados, ocupando el 12% de todas las vacantes, fueron desarrolladores web y analistas. En segundo lugar se ubicaron los programadores, que representaron el 9% de todas las publicaciones, y los consultores completaron los tres primeros con un 8%.

Sin embargo, en el seguro tradicional, la cantidad de roles anunciados disminuyó en un promedio de 1% por mes en el último año.

A pesar de eso, el número de roles en el sector tradicional sigue siendo superior al de las insurtech: en los últimos 12 meses, los seguros tradicionales anunciaron 75 veces más posiciones que las insurtech, y los puestos de trabajo más solicitados fueron los controladores de seguros, asesores financieros y contadores.

Mirando más lejos a Europa, el rápido crecimiento ha visto a Berlín emerger como el principal competidor de Londres en lo que respecta a insurtech. A pesar del dominio financiero de Frankfurt, Berlín posee el 65% de todas las vacantes de insurtech en Alemania.

Sin embargo, la investigación de Joblift muestra que Londres supera a Berlín en términos de número de empleos y aumento mensual promedio: en los últimos 12 meses, Londres vio 2.5 veces más vacantes publicadas en comparación con Berlín.

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Las “InsurTech” están cambiando la industria (Chile)

El avance de las nuevas tecnologías en el ámbito de los seguros ha estado ligado al sector automotriz a nivel mundial, explican en la industria.

Ya sucedió en el sector del transporte con empresas como Uber o Cabify; o en el caso de los bancos con las fintech (como Markit y Stripe) que han revolucionado el mercado financiero internacional.

Ahora llegó el turno de las InsurTech, empresas cuyo nombre resulta de la unión de las palabras en inglés Insurance (seguros) y Technology (tecnología).

Este término define a las compañías que usan las nuevas tecnologías para dar respuestas personalizadas a cada necesidad del usuario. Sus clientes son principalmente los más jóvenes que están siempre dispuestos a asumir los cambios tecnológicos.

De acuerdo con los expertos, solo en 2016 las inversiones ligadas a InsurTech alcanzaron US$1.700 millones a nivel mundial, con Estados Unidos, Reino Unido, Alemania, China e India como principales mercados.

Tan potente ha sido el avance de esta transformación que -según el estudio The Rise of InsurTech de la consultora Accenture- 44% de las aseguradoras a nivel mundial planea desarrollar iniciativas tecnológicas con este tipo de startups en los próximos dos años. Hoy el consenso es ver a las InsurTech como una oportunidad.

Jorge Claude, vicepresidente de la Asociación de Aseguradores de Chile (AACH), estima que en materia digital la industria aseguradora en Chile está en sintonía con los tiempos que corren.

“Hoy es posible cotizar y comprar seguros por internet, lo que se ha masificado bastante. En Chile, por ejemplo, los dueños de vehículos deben adquirir una vez al año el Seguro Obligatorio de Accidentes Personales (SOAP) y la Asociación de Aseguradores de Chile diseñó una plataforma digital para validar los SOAP adquiridos por medios electrónicos, lo que ha disparado las ventas por este canal. El año pasado, la cifra llegó a 65% de estos seguros comprados por esa vía”, señala.

Agrega que hoy existen desarrollos como aplicaciones para teléfonos celulares que permiten reportar siniestros y activar las indemnizaciones.

“En general en el mundo, hoy el avance ha estado ligado al sector automotriz”, destaca.

Y en este ámbito da a conocer algunas de las interrogantes que se está haciendo la industria.

“A nivel automotriz ya son una realidad los autos con piloto automático. Se proyecta que de aquí a 4 años se masifiquen. ¿Cómo se contratarán los seguros de autos en este escenario? En el caso de los vehículos hoy toda la normativa está enfocada en la responsabilidad del conductor. ¿Qué pasará cuando no haya piloto? Es decir, hay todo un cambio y debemos adaptarnos tanto las compañías como los clientes”.

Agrega que la irrupción de las tecnologías no tripuladas y la multiplicación del conocimiento a través de la inteligencia artificial, redefinirán el puzzle de responsabilidades civiles y penales.

“Cambiará la tarificación, costo, frecuencia, oferta y definición de productos, como también la demanda por seguros”.

Ejemplos de InsurTech

En 2010 nació la alemana Friendsurance, para muchos la pionera en el rubro de las InsurTech. Saliéndose de los modelos tradicionales de los seguros, desarrollaron los llamados “seguros P2P” (peer-to-peer). Sin embargo, ha sido la estadounidense Lemonade la que motivó a los inversionistas. Solo en una ronda, Sequoia Capital invirtió US$13 millones en Lemonade y, a fines de 2016, volvió a hacerlo, con otros US$33 millones.

¿Cómo funciona el seguro P2P?

Usando una plataforma digital, se forman grupos que tienen un mismo tipo de seguro, quienes llegan al acuerdo de compartir la prima para apoyarse económicamente si un miembro tiene un siniestro. De no haberlos, se les devuelve un porcentaje de la prima, que puede llegar al 40%, monto que disminuye en la medida en que hay siniestros. Y si llega a haber una cantidad de siniestros que agota la prima colectiva, un seguro cubre la diferencia.

Esta modalidad implica un número de asegurados con un perfil de riesgo similar y, por lo tanto, un mayor sentido de responsabilidad hacia el grupo al que pertenecen que, de forma natural, reduce el número de fraudes.